Shibor隔夜shibor利率，即上海银行间同业拆放利率隔夜shibor利率，是通过位于上海的全国银行间同业拆借中心计算发布并命名的一种利率指标它由信用评级较高的银行组成报价团，自主报出人民币同业拆出利率，然后计算得出算术平均值Shibor是一种单利无担保的批发性利率目前，社会上公布的Shibor品种包括隔夜1周2周1个月3。
1 Shibor，即上海银行间同业拆放利率Shanghai Interbank Offered Rate，是一种人民币同业拆借利率2 Shibor包括多个品种，分别是隔夜ON1周1W2周2W1个月1M3个月3M6个月6M9个月9M以及1年1Y3 上海银行间同业拆放利率是在位于上海的。
当Shibor同业间拆借隔夜利率急剧上升时，这通常意味着市场缺乏流动性换句话说，就是市场上资金短缺，即所谓的“钱荒”而股市作为一个流动性相对较好的市场，当市场缺乏流动性时，股市可能会出现大幅下跌，甚至暴跌的情况这种资金短缺可能由多种因素引起，包括央行政策调整金融机构风险暴露增加。
隔夜Shibor利率反映隔夜shibor利率了金融机构之间短期资金拆借的成本，对于市场利率体系的形成具有指示性作用同时，它也是央行调控金融市场短期利率水平的重要参考指标之一隔夜Shibor利率的变动对于金融市场和经济运行的影响十分重要，因为它反映了市场对未来短期经济走势的预期和资金供求状况的变化隔夜Shibor利率的高低直接。
隔夜shibor是金融机构之间进行短期资金借贷的利率，特指在上海银行间同业市场上，金融机构之间进行隔夜期限的拆借业务时所产生的利率这个利率反映了金融机构间短期资金供需变化以及市场对利率未来的预期简而言之，隔夜shibor是中国货币市场的基准利率之一，是衡量金融市场资金成本的重要指标此外，与其隔夜shibor利率他利率。
目前公布的主要shibor品种包含隔夜1周2周1个月3个月6个月9个月及1年shibor利率的升降反映了市场资金状况当shibor利率上涨时，表示市场资金紧张，银行存钱利息提高，借出资金需支付更多利息，股市投资者可能因资金不足而减少交易，股市表现可能不乐观反之，shibor利率下降表明市场资金充裕。
Shibor，全称上海银行间同业拆借利率，是中国的Libor伦敦银行间同业拆借利率的对应物这一利率反映了各银行之间短期相互借贷的利率水平当Shibor同业间拆借隔夜利率急剧上升时，这通常意味着市场缺乏流动性换句话说，就是市场上资金短缺，即所谓的“钱荒”而股市作为一个流动性相对较好的市场。
